Les banquiers universels sont le visage de la banque. Ils fournissent une variété de services aux clients de la banque, allant de la fourniture d’informations sur les comptes et de l’aide aux clients pour ouvrir de nouveaux comptes, au prêt d’argent et au traitement des transactions. Ils assurent également le service client et l’assistance aux clients de la banque.

Parce qu’un banquier universel est le contact principal pour la plupart des clients, l’intervieweur veut s’assurer que le candidat a les compétences nécessaires pour fournir le meilleur service client. L’intervieweur posera des questions sur l’expérience du candidat avec le service à la clientèle, sa capacité à travailler sous pression et sa connaissance des produits et services bancaires.

L’intervieweur posera également des questions sur l’expérience du candidat avec les ordinateurs et les logiciels bancaires. L’intervieweur veut s’assurer que le candidat possède les compétences nécessaires pour utiliser les logiciels de la banque et qu’il est à l’aise avec les ordinateurs.

Voici quelques questions que l’intervieweur peut poser au candidat :

– Parlez-moi de votre expérience avec le service client. – Parlez-moi d’une fois où vous avez dû travailler sous pression. – Que savez-vous des produits et services de notre banque ? – Que savez-vous des systèmes informatiques de notre banque ?

Êtes-vous à l’aise de travailler avec un large éventail de personnes?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer si vous avez travaillé avec une variété de personnes et à quel point vous communiquez. Utilisez des exemples de votre passé pour montrer que vous êtes à l’aise dans ces situations et que vous aimez interagir avec différents types de personnes.

Exemple: « Je travaille dans ma banque actuelle depuis cinq ans, où j’interagis chaque jour avec de nombreux types de personnes différentes. Par exemple, je travaille avec des clients qui veulent ouvrir des comptes, ceux qui doivent fermer leurs comptes et tout le reste. Dans ce rôle, j’ai appris à m’adapter aux besoins uniques de chaque personne tout en leur offrant un excellent service à la clientèle. Cela m’a aidé à devenir plus confiant lorsque je parle avec de nouveaux clients. »

Quelles sont certaines des qualités les plus importantes pour un banquier universel ?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer si vous avez les compétences et les capacités nécessaires pour réussir dans ce rôle. Lorsque vous répondez, il peut être utile de mentionner quelques-unes de vos qualités les plus importantes et comment elles vous profitent en tant que banquier universel.

Exemple: « Je crois que l’une des qualités les plus importantes pour un banquier universel est le souci du détail. Ce travail m’oblige à travailler avec de nombreux types de clients et de produits financiers différents, je dois donc m’assurer que tous mes chiffres sont corrects et que tous les documents sont classés correctement. Une autre qualité qui me semble importante est la communication. En tant que banquier universel, j’interagis souvent avec d’autres départements au sein de la banque, tels que le service client ou la gestion des investissements. Il est important pour moi de pouvoir communiquer clairement avec les autres.

Comment décririez-vous la relation entre un banquier universel et ses clients ?

Cette question peut aider l’intervieweur à évaluer vos compétences en service à la clientèle. Utilisez des exemples d’expériences précédentes pour montrer comment vous interagissez avec les clients et établissez des relations.

Exemple: « Je crois que la relation d’un banquier universel avec son client est une relation de confiance. Je m’efforce toujours de m’assurer que mes clients se sentent à l’aise lorsqu’ils viennent chercher des conseils ou de l’aide financière. Dans mon dernier rôle, j’ai travaillé avec plusieurs clients qui étaient nouveaux dans le secteur bancaire. Je les ai aidés à créer des comptes, répondu à des questions sur nos services et fourni des conseils sur l’utilisation de nos produits. Mon objectif était de m’assurer qu’ils avaient confiance en leur capacité à gérer leurs finances.

Quelle est votre expérience avec la planification financière?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer votre expérience en matière de planification financière et la manière dont vous l’appliquez à votre travail. Utilisez des exemples de rôles précédents où vous avez aidé des clients à élaborer un budget, à créer un plan d’épargne ou à trouver d’autres moyens de gérer leurs finances.

Exemple: « Dans mon dernier poste de banquier personnel, j’ai travaillé avec de nombreux clients qui cherchaient des conseils sur la gestion de leur argent. Je leur demanderais d’abord ce qu’ils voulaient réaliser avec leurs finances, comme épargner pour leur retraite ou rembourser leurs dettes. Ensuite, je recommanderais des produits spécifiques qui pourraient les aider à atteindre ces objectifs. Par exemple, un client essayait de rembourser une dette de carte de crédit. J’ai recommandé un compte d’épargne à intérêt élevé qu’elle pourrait utiliser pour économiser ses paiements mensuels jusqu’à ce qu’elle ait payé son solde.

Donnez un exemple d’un moment où vous avez dû donner des conseils critiques à un client.

Cette question peut aider l’intervieweur à évaluer vos compétences en communication et votre capacité à gérer des situations difficiles. Dans votre réponse, essayez de souligner comment vous avez utilisé vos compétences interpersonnelles pour résoudre la situation de manière positive.

Exemple: « Dans mon rôle précédent de conseiller financier, j’avais un client qui cherchait des moyens d’investir ses fonds de retraite. Il voulait s’assurer qu’il aurait suffisamment d’argent dans son compte lorsqu’il prendrait sa retraite pour pouvoir vivre confortablement. Après avoir examiné son portefeuille, j’ai expliqué qu’il avait besoin d’économiser plus d’argent s’il voulait prendre sa retraite plus tôt. Il a compris cela mais a dit que ce n’était pas possible à cause de ses dépenses actuelles. J’ai suggéré des investissements alternatifs qui pourraient lui convenir mieux.

Si un client venait vous voir avec une question sur un produit ou un service que vous ne proposez pas, comment répondriez-vous ?

Cette question est l’occasion de montrer vos compétences en résolution de problèmes et votre capacité à réfléchir rapidement. Vous pouvez répondre à cette question en donnant un exemple précis de la façon dont vous répondriez à la question du client, mais aussi expliquer que vous trouveriez quelqu’un qui pourrait l’aider à répondre à sa question.

Exemple: « Si un client venait me voir avec une question sur un produit ou un service que je n’offre pas, je m’excuserais d’abord de ne pas pouvoir l’aider. Ensuite, je leur demandais ce qu’ils cherchaient afin de mieux comprendre leurs besoins. Une fois que j’ai compris ce dont ils avaient besoin, je les dirigeais vers quelqu’un qui pourrait leur fournir les informations dont ils avaient besoin. »

Que feriez-vous si vous remarquiez une erreur dans le compte d’un client ?

Cette question est l’occasion de montrer vos compétences en résolution de problèmes et votre capacité à rester calme sous la pression. Lorsque vous répondez à cette question, il peut être utile de fournir un exemple précis de la façon dont vous avez géré une situation similaire dans le passé.

Exemple: « Dans mon rôle précédent de conseiller financier, j’ai remarqué qu’un de mes clients avait fait une erreur lors de la saisie des informations de son compte en ligne. Ils ont accidentellement saisi leur numéro de compte d’épargne dans le champ de leur compte courant, ce qui les a amenés à mettre leur compte à découvert. Je les ai immédiatement appelés pour leur faire savoir ce qui s’était passé et leur ai expliqué que nous aurions besoin de transférer des fonds de leur compte d’épargne pour couvrir le découvert. Le client était naturellement bouleversé, mais il a compris que je ne pouvais pas y faire grand-chose à ce moment-là. Nous avons transféré les fonds et ils ont pu continuer à utiliser notre banque sans plus de problèmes. »

Comprenez-vous bien les produits et services offerts par votre banque ?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer ce que vous savez des produits et services de sa banque. Utilisez votre réponse pour mettre en évidence toute expérience ou connaissance que vous avez avec cette banque en particulier. Si vous n’avez aucune expérience, envisagez de discuter avec une autre banque qui propose des produits et services similaires.

Exemple: « Je travaille comme caissière pour mon employeur actuel depuis maintenant trois ans, je connais donc très bien l’ensemble de nos produits et services bancaires. Nous offrons des comptes chèques, des comptes d’épargne, des comptes d’investissement, des prêts et plus encore. Notre société propose également plusieurs applications mobiles que les clients peuvent utiliser pour gérer leurs comptes lors de leurs déplacements. Je recommande régulièrement ces applications aux clients qui recherchent des moyens de faciliter la gestion de leurs finances. »

Avez-vous déjà travaillé avec des clients qui parlent une autre langue ?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer comment vous vous adaptez au travail avec des clients qui parlent une langue différente. Utilisez des exemples tirés de votre expérience qui mettent en évidence votre capacité à communiquer efficacement et professionnellement dans ces situations.

Exemple: « Dans mon rôle précédent, j’ai travaillé avec de nombreux clients hispanophones. Dans cette situation, il était important pour moi d’apprendre quelques phrases de base en espagnol afin de pouvoir communiquer plus facilement avec eux. Par exemple, j’ai appris à dire « merci » et « comment allez-vous ? » en espagnol. Cela m’a aidé à établir des relations avec mes clients hispanophones et les a rendus plus à l’aise lorsqu’ils sont entrés dans la banque. »

Lorsque vous approchez un client, comment établissez-vous la confiance et établissez-vous la crédibilité ?

Lorsque vous travaillez en tant que banquier universel, il est important d’établir la confiance et la crédibilité auprès de vos clients. Cette question aide les employeurs à comprendre comment vous aborderiez cette tâche dans leur organisation. Utilisez des exemples d’expériences antérieures où vous avez construit la confiance et la crédibilité avec les clients ou les clients.

Exemple: « Lorsque je rencontre un client pour la première fois, je m’assure de me présenter et de lui serrer la main. J’essaie aussi de me souvenir de détails à leur sujet comme leur nom, ce qu’ils font pour le travail et leurs passe-temps. Ces petits gestes m’aident à établir une relation avec mes clients et à montrer que je me soucie de qui ils sont. Dans le passé, des clients m’ont dit que ces petits gestes les mettaient plus à l’aise pour s’ouvrir à moi.

Nous voulons améliorer notre service client. Parlez-moi d’une stratégie que vous utiliseriez pour ce faire.

Cette question est l’occasion de montrer vos compétences en résolution de problèmes et votre capacité à penser de manière créative. Vous pouvez utiliser des exemples d’expériences antérieures ou décrire une stratégie que vous mettriez en œuvre si vous étiez embauché.

Exemple: « Je commencerais par analyser le processus de service client, y compris la façon dont les clients interagissent avec nous en ligne et en personne. J’examinerais alors nos ressources actuelles et je verrais où nous pourrions nous améliorer. Par exemple, si nous avons de longs délais d’attente, je suggérerais d’embaucher plus de personnel de soutien. Si nous n’avons pas assez de personnel pour répondre à la demande pendant les heures de pointe, je recommanderais d’ajouter plus de caissiers dans nos succursales.

Une autre façon d’améliorer le service à la clientèle est de m’assurer que tous mes collègues sont amicaux et serviables. Je voudrais préciser que j’attends de chacun qu’il traite bien les clients et fournisse un excellent service. »

Décrivez votre expérience avec un logiciel financier.

Les banquiers universels utilisent souvent des logiciels financiers pour mener à bien leur travail. L’intervieweur peut poser cette question pour en savoir plus sur votre expérience avec des types de logiciels spécifiques et sur la façon dont vous les avez utilisés dans le passé. Dans votre réponse, décrivez le logiciel que vous connaissez et les tâches que vous avez effectuées à l’aide de ce logiciel.

Exemple: « J’ai une vaste expérience de travail avec Quicken et Microsoft Money. J’ai utilisé ces programmes dans mon travail précédent pour créer des budgets pour les clients et surveiller leurs habitudes de dépenses. Je les ai également utilisés pour suivre les comptes des clients et effectuer des dépôts et des retraits au besoin. »

Qu’est-ce qui vous distingue des autres candidats ?

Cette question est l’occasion de montrer à l’intervieweur que vous avez des compétences et des expériences uniques. Vous pouvez répondre à cette question en décrivant une compétence ou une expérience qui vous distingue des autres candidats.

Exemple: « J’ai à cœur d’aider les clients à trouver des solutions à leurs besoins financiers. J’aime aussi travailler avec différents types de personnes, ce qui m’a aidé à développer mes compétences en communication. En fait, j’ai récemment reçu une promotion à mon poste actuel en raison de ma capacité à communiquer efficacement avec tous les types de clients.

Selon vous, quelles industries un banquier universel peut-il mieux servir ?

Cette question est un excellent moyen de montrer votre connaissance du rôle et comment il peut bénéficier aux clients. Lorsque vous répondez, vous devez énumérer les industries qui sont pertinentes pour la banque universelle et expliquer pourquoi elles sont importantes.

Exemple: « Je pense qu’un banquier universel peut mieux servir les petites entreprises car elles ont accès à des prêts de plusieurs sources. Cela signifie qu’ils peuvent trouver le bon prêt pour les besoins de chaque client, ce qui les aide à développer leur entreprise. Je pense aussi qu’ils peuvent aider les personnes qui ont besoin de prêts personnels ou de marges de crédit. Un banquier universel peut travailler avec différents types de prêteurs pour trouver la meilleure option pour chaque personne.

Selon vous, quel est l’aspect le plus important du service client ?

Cette question est l’occasion de montrer à l’intervieweur que vous comprenez à quoi ressemble un bon service client. Utilisez votre réponse pour mettre en évidence une compétence ou une qualité spécifique et expliquez comment cela vous aide à fournir un excellent service client.

Exemple: « Je pense que l’aspect le plus important du service client est l’écoute des clients. Je m’assure toujours de prendre le temps d’écouter mes clients, même lorsqu’ils ne font que se défouler sur leur journée. Cela leur montre que je me soucie d’eux et que je veux les aider. Cela me donne également la chance d’en savoir plus sur leurs besoins afin de mieux les servir.

À quelle fréquence recommandez-vous aux clients de revoir leurs plans financiers ?

Les intervieweurs peuvent poser cette question pour évaluer votre capacité à fournir aux clients des conseils et des recommandations sur leurs plans financiers. Dans votre réponse, vous pouvez décrire la fréquence à laquelle vous recommandez aux clients de revoir leurs plans financiers et les raisons pour lesquelles vous les recommandez. Vous pouvez également mentionner les stratégies ou outils spécifiques que vous utilisez pour aider les clients à rester sur la bonne voie dans l’examen de leurs plans financiers.

Exemple: « Je recommande généralement à mes clients de revoir leurs plans financiers au moins une fois par an. Je trouve que cela les aide à rester au top de leurs finances et à faire les ajustements nécessaires. Par exemple, s’ils économisent pour un gros achat comme une maison, ils devraient vérifier leurs progrès tous les quelques mois pour s’assurer qu’ils sont sur la bonne voie. J’encourage également les clients à tenir un journal budgétaire pour enregistrer leurs dépenses chaque mois. Cela peut être utile lorsque vient le temps de revoir leur plan financier.

Il y a un nouveau produit sur le marché dont vous n’avez jamais entendu parler auparavant. Comment feriez-vous vos recherches ?

Cette question est un excellent moyen de tester vos compétences en recherche et la manière dont vous les appliqueriez sur le lieu de travail. Lorsque vous répondez à cette question, il peut être utile de donner un exemple d’un moment où vous avez recherché quelque chose de nouveau qui vous a aidé à mieux le comprendre.

Exemple: « J’ai récemment entendu parler d’un nouveau type de crypto-monnaie appelé Bitcoin Cash. J’étais curieux de savoir ce que c’était, alors j’ai fait quelques recherches à ce sujet. J’ai découvert qu’il s’agissait essentiellement d’une autre forme de Bitcoin, mais avec des blocs plus gros. Ces informations m’ont aidé à comprendre pourquoi il existe deux types de crypto-monnaies et laquelle pourrait être la plus bénéfique dans certaines situations.