Le souscripteur d’assurance est chargé de prendre une décision financière judicieuse concernant une police d’assurance. Cette personne détermine si un candidat représente un bon risque et combien la compagnie d’assurance doit facturer une police. Afin de prendre une décision éclairée, l’assureur doit examiner la demande et évaluer le risque.

Un entretien avec un souscripteur d’assurance est l’occasion de démontrer que vous possédez les compétences et les connaissances requises pour le poste. Afin de réussir votre entretien, vous devez être prêt à répondre à une série de questions. Ce guide donne un aperçu des types de questions auxquelles vous pouvez vous attendre et propose des conseils pour y répondre.

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Êtes-vous à l’aise avec le travail avec de grandes quantités de données ?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer si vous avez la capacité de travailler avec de grandes quantités de données et dans quelle mesure vous organisez les informations. Utilisez votre réponse pour mettre en évidence vos compétences organisationnelles, votre souci du détail et votre capacité à hiérarchiser les tâches.

Exemple: « Je suis à l’aise de travailler avec de grandes quantités de données car j’utilise mes compétences d’organisation pour garder une trace des informations importantes. Dans mon rôle précédent de souscripteur, j’étais chargé d’organiser toutes les informations du client dans une feuille de calcul que je pouvais facilement trier. Cela m’a aidé à trouver des incohérences dans leurs réclamations afin que je puisse m’assurer qu’ils étaient couverts par une assurance.

Quelles sont certaines des qualités les plus importantes pour un souscripteur?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer si vous avez les compétences et les capacités qu’il recherche chez un souscripteur. Lorsque vous répondez à cette question, il peut être utile de mentionner quelques-unes des qualités les plus importantes qui figurent sur votre CV ou votre lettre de motivation.

Exemple: « La qualité la plus importante pour un souscripteur d’assurance est le souci du détail. Les souscripteurs doivent s’assurer que toutes les informations sont exactes lors de la création de polices, donc je vérifie toujours mon travail avant de le soumettre. Une autre qualité importante est la communication. Les souscripteurs collaborent souvent avec d’autres membres de leur équipe, donc de solides compétences en communication sont essentielles. Enfin, je pense que les compétences en résolution de problèmes sont très importantes car les souscripteurs peuvent rencontrer des situations uniques où ils doivent trouver des solutions créatives. »

Comment déterminez-vous le niveau de risque d’un demandeur d’assurance?

L’intervieweur peut vous poser cette question pour évaluer votre processus de prise de décision et son impact sur les résultats de l’entreprise. Utilisez des exemples d’expériences passées qui mettent en évidence vos compétences analytiques, votre souci du détail et votre capacité à prendre des décisions rapidement.

Exemple: « J’examine d’abord le dossier de conduite du demandeur, qui est l’un des facteurs les plus importants pour déterminer le niveau de risque. S’ils ont des antécédents d’excès de vitesse ou d’accidents, je leur attribuerai un niveau de risque plus élevé. Ensuite, je vérifie leur pointage de crédit et leurs antécédents financiers pour tout signal d’alarme. Par exemple, s’ils ont récemment déclaré faillite, j’augmenterais également leur niveau de risque. Enfin, je discute avec le demandeur de toute information supplémentaire susceptible d’affecter ses tarifs d’assurance.

Quel est l’aspect le plus difficile de votre travail ?

Cette question peut aider l’intervieweur à comprendre ce que vous aimez et ce que vous trouvez difficile. Cela les aide également à déterminer si vos compétences correspondent aux exigences du poste. Lorsque vous répondez à cette question, essayez de vous concentrer sur une compétence pertinente pour le poste.

Exemple: « L’aspect le plus difficile de mon poste précédent consistait à trouver des moyens de réduire les risques pour nos clients tout en maintenant la rentabilité de l’entreprise. Je passais des heures à rechercher différentes options avant de prendre des décisions concernant la couverture. Cependant, j’ai trouvé gratifiant de pouvoir trouver des solutions qui aidaient à la fois le client et l’entreprise. »

Donnez un exemple d’un moment où vous avez dû prendre une décision difficile.

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer comment vous prenez des décisions et si vous êtes capable d’utiliser des compétences de pensée critique. Lorsque vous répondez à cette question, il peut être utile de décrire une situation spécifique dans laquelle vous avez dû prendre une décision qui n’était pas claire et de discuter des facteurs qui ont influencé votre choix final.

Exemple: « Dans mon dernier poste de souscripteur d’assurance, j’ai dû décider de refuser ou non la couverture d’un client qui voulait assurer son entreprise contre les dommages causés par l’incendie. Le bâtiment de l’entreprise était vieux et en bois, il y avait donc un risque élevé d’incendie. Cependant, l’entreprise avait également un bon dossier de sécurité et n’avait jamais connu d’incendie auparavant. Après avoir discuté avec le client de son histoire et inspecté la propriété moi-même, j’ai décidé d’approuver la réclamation.

Si un titulaire de police d’assurance fait une réclamation, comment réagiriez-vous ?

Cette question peut aider un intervieweur à évaluer vos compétences en service à la clientèle. Lorsque vous répondez, il peut être utile de mentionner comment vous répondriez à une réclamation et quelles mesures vous prendriez pour vous assurer que le preneur d’assurance est satisfait du résultat de sa réclamation.

Exemple: « Si un assuré faisait une réclamation, je m’assurerais d’abord qu’il comprenne tous les aspects de sa police d’assurance afin qu’il puisse expliquer clairement sa situation. Ensuite, j’examinerais toute documentation fournie pour déterminer s’il y avait des incohérences ou des informations manquantes. Si tout était en ordre, je traiterais la demande le plus rapidement possible et leur enverrais une notification lorsqu’elle serait approuvée. »

Que feriez-vous si vous n’étiez pas d’accord avec un collègue au sujet d’une décision ?

Cette question peut aider les enquêteurs à comprendre comment vous travaillez avec les autres et votre processus de prise de décision. Lorsque vous répondez, il peut être utile de mentionner une situation spécifique dans laquelle vous n’êtes pas d’accord avec quelqu’un, mais où vous avez quand même travaillé ensemble pour trouver la meilleure solution.

Exemple: « Lorsque je ne suis pas d’accord avec un collègue au sujet d’une décision, j’essaie d’écouter son raisonnement et de déterminer si son argument est fondé. Si je pense toujours que ma décision serait meilleure pour le client ou l’entreprise, je vais expliquer pourquoi je pense ainsi et leur demander de reconsidérer. Dans cette situation, ils sont généralement d’accord avec moi en raison de mon expérience et de ma connaissance de l’industrie. »

Comprenez-vous bien les aspects juridiques de l’assurance?

L’intervieweur peut poser cette question pour évaluer votre connaissance des aspects juridiques de l’assurance. En effet, les souscripteurs doivent comprendre comment les lois et réglementations affectent leur travail, par exemple quels types de polices sont disponibles dans un État donné ou quel type de couverture une personne assurée peut recevoir en fonction de certaines conditions. Dans votre réponse, essayez de montrer que vous avez une solide compréhension de ces aspects juridiques en expliquant toute expérience que vous avez eue avec eux.

Exemple: « J’occupe mon poste actuel depuis cinq ans maintenant, et j’ai vu de nombreux changements dans la loi pendant cette période. Par exemple, lorsque j’ai commencé à travailler ici, il était illégal pour quiconque de conduire sans assurance automobile. Cependant, l’année dernière, la législature a adopté un projet de loi qui permettait aux gens de conduire sans assurance s’ils payaient une amende à la place. En tant que souscripteur, j’ai besoin d’être au courant de ces types de changements afin de m’assurer que les politiques de notre entreprise les reflètent.

Avez-vous déjà travaillé avec des polices d’assurance d’autres pays ?

Si vous avez de l’expérience avec des polices internationales, l’intervieweur peut vous demander de décrire votre processus de recherche et d’analyse de ces types de polices d’assurance. Si vous n’avez aucune expérience de travail avec les politiques internationales, vous pouvez parler de la façon dont vous feriez des recherches si vous en aviez l’occasion.

Exemple: « Je n’ai jamais travaillé sur les politiques internationales auparavant, mais je connais certaines des différences entre les politiques américaines et celles d’autres pays. Par exemple, dans de nombreux pays européens, il n’y a pas de plafond sur les montants de couverture ou de limites à vie. D’après mon expérience, cela signifie qu’il est important d’être plus minutieux lors de la souscription d’une police car il y a moins de gestion des risques intégrée dans le système. Cependant, je pense que je pourrais m’adapter assez facilement à ce type de politique.

À quand remonte la dernière fois que vous avez mis à jour vos connaissances sur les techniques de gestion des risques ?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer à quel point vous êtes engagé dans votre carrière et si vous êtes prêt à investir en vous-même. Votre réponse doit montrer que vous souhaitez en savoir plus sur votre domaine, y compris sur les nouvelles techniques ou stratégies de gestion des risques.

Exemple: « J’ai récemment assisté à un séminaire sur les risques liés à la cybersécurité et leur impact sur les compagnies d’assurance. Je lis aussi régulièrement des publications de l’industrie pour me tenir au courant des tendances actuelles et des meilleures pratiques. Je pense qu’il est important de continuer à apprendre car la technologie évolue constamment, ce qui signifie que nos méthodes d’évaluation des risques doivent également changer.

Nous voulons attirer des clients qui sont prêts à payer plus pour des niveaux de couverture plus élevés. Comment structureriez-vous nos plans d’assurance pour maximiser les revenus ?

Cette question est l’occasion de montrer votre capacité à créer et à mettre en œuvre des stratégies marketing. Utilisez des exemples d’expériences antérieures qui mettent en valeur votre créativité, vos compétences en résolution de problèmes et votre souci du détail.

Exemple: « Je commencerais par analyser la clientèle pour déterminer quels types de clients nous avons. Je regarderais ensuite les offres de nos concurrents pour voir comment ils attirent leurs clients. À partir de là, je développerais une stratégie pour chaque type de client en fonction de ses besoins et de ses désirs. Par exemple, si nous avions beaucoup de jeunes conducteurs qui recherchaient des primes peu élevées, je pourrais proposer des remises pour de bonnes notes ou des cours de conduite sécuritaire. Si nous avions des conducteurs plus âgés qui souhaitaient plus de couverture, je pourrais leur proposer des options de couverture supplémentaires. »

Décrivez votre processus d’évaluation de la solidité financière d’un demandeur d’assurance.

L’intervieweur peut vous demander de décrire votre processus d’évaluation de la solidité financière d’un candidat. Cette question peut aider l’intervieweur à comprendre comment vous appliquez vos connaissances en assurance et en gestion des risques pour évaluer les qualifications des candidats. Utilisez des exemples tirés d’expériences antérieures pour expliquer comment vous utilisez les données, la recherche et l’analyse pour prendre des décisions concernant l’admissibilité d’un candidat à la couverture.

Exemple: « Je commence par examiner les informations fournies dans la demande. J’examine la cote de solvabilité du demandeur, son niveau de revenu, son ratio d’endettement et d’autres facteurs qui influent sur sa capacité à payer une réclamation, le cas échéant. S’il y a des incohérences ou des informations manquantes, je contacterai le demandeur pour lui demander plus de détails. Une fois que j’ai toutes les informations nécessaires, je compare la situation financière du demandeur avec les normes de souscription de notre entreprise.

Qu’est-ce qui vous distingue des autres candidats à ce poste ?

Les employeurs posent cette question pour en savoir plus sur vos qualifications et sur la manière dont vous pouvez contribuer à leur entreprise. Avant votre entretien, faites une liste de trois choses qui vous distinguent des autres candidats. Il peut s’agir de compétences ou d’expériences pertinentes pour le poste. Partagez-les avec votre interlocuteur afin qu’il sache ce qui vous rend spécial.

Exemple: « J’ai cinq ans d’expérience en tant que souscripteur d’assurance, ce qui est plus que la plupart des candidats à ce poste. J’ai également d’excellentes compétences en communication, ce qui m’a aidé à bien travailler en équipe lors de la collaboration sur des projets. Enfin, je suis passionné d’aider les autres à trouver une couverture abordable. C’est pourquoi je suis devenu souscripteur d’assurance en premier lieu.

Avec quelles industries avez-vous le plus d’expérience de travail ?

Cette question est un excellent moyen pour l’intervieweur d’en savoir plus sur votre expérience et son lien avec son entreprise. Lorsque vous répondez à cette question, assurez-vous de mentionner les industries similaires à celle pour laquelle vous interviewez. Cela montre à l’intervieweur que vous avez une expérience pertinente dans l’industrie dans laquelle il travaille.

Exemple: « J’ai travaillé avec de nombreuses compagnies d’assurance différentes au cours des cinq dernières années, mais j’ai passé la plupart de mon temps à travailler avec des fournisseurs de soins de santé. Mon travail précédent était celui de souscripteur pour un hôpital, donc je connais les défis uniques auxquels les hôpitaux sont confrontés en matière d’assurance.

Selon vous, quel est l’aspect le plus important du service à la clientèle pour un souscripteur ?

Le service à la clientèle est une partie importante de tout travail, mais il est particulièrement vital pour les souscripteurs d’assurance. L’intervieweur voudra savoir que vous comprenez l’importance du service à la clientèle et comment cela peut affecter votre travail en tant que souscripteur. Utilisez des exemples d’emplois précédents ou expliquez ce que vous feriez si un client avait une question sur sa politique.

Exemple: « Je pense que l’aspect le plus important du service à la clientèle pour un souscripteur est de pouvoir répondre aux questions rapidement et de manière approfondie. J’ai déjà travaillé avec des clients qui m’ont appelé pour me poser des questions sur leurs politiques, et je m’assure toujours de prendre le temps de bien leur expliquer tout ce qu’ils doivent savoir. Si je ne connais pas la réponse tout de suite, je la découvre dès que possible afin de pouvoir leur fournir toutes les informations dont ils ont besoin.

À quelle fréquence faites-vous des erreurs lors de l’évaluation des demandes d’assurance?

Cette question peut aider l’intervieweur à déterminer la fréquence à laquelle vous faites des erreurs dans votre travail. Cela les aide également à comprendre les mesures que vous prenez pour corriger ces erreurs et en tirer des leçons. Lorsque vous répondez à cette question, il peut être utile de mentionner une erreur spécifique que vous avez commise et comment vous l’avez corrigée ou apprise.

Exemple: « Je n’ai jamais commis d’erreur lors de l’évaluation des demandes d’assurance qui m’ont amené à refuser la couverture d’un client. Cependant, il me manque parfois des informations sur une candidature qui m’oblige à contacter le candidat pour plus de détails. Dans ces cas, je fais toujours un suivi auprès du demandeur dès que possible afin qu’il ne subisse aucun retard dans sa demande.

Il existe une nouvelle technologie qui pourrait vous aider à prendre des décisions concernant les demandeurs d’assurance. Seriez-vous prêt à apprendre à l’utiliser ?

Cette question est un excellent moyen de voir à quel point le candidat est ouvert aux nouvelles technologies. Cela peut également montrer qu’ils sont prêts à apprendre et à grandir en tant qu’employé. Si vous avez une technologie spécifique en tête, il est préférable de la mentionner ici.

Exemple: « Je suis toujours à la recherche de moyens d’améliorer mon travail et de prendre de meilleures décisions. Je serais plus qu’heureux d’apprendre à utiliser cette technologie si cela pouvait m’aider à mieux faire mon travail.