Les gestionnaires de portefeuille sont responsables de la gestion des portefeuilles de placement. Ils peuvent être chargés d’allouer des fonds à divers investissements, de surveiller les performances et de faire les ajustements nécessaires.

Les gestionnaires de portefeuille travaillent souvent pour le compte de clients individuels ou institutionnels. Ils peuvent également travailler pour des fonds communs de placement, des fonds spéculatifs, des fonds de pension ou d’autres types de véhicules d’investissement. Peu importe pour qui ils travaillent, leur travail consiste à s’assurer que les investissements en question sont gérés efficacement.

Tâches du poste de gestionnaire de portefeuille

Un gestionnaire de portefeuille a généralement un large éventail de responsabilités, qui peuvent inclure :

  • Développer une stratégie d’investissement basée sur les objectifs et la tolérance au risque du client, puis gérer un portefeuille existant ou créer de nouveaux portefeuilles d’investissement qui suivent cette stratégie
  • Surveiller la performance des investissements du fonds pour identifier les changements dans les tendances du marché qui peuvent nécessiter des ajustements de la stratégie d’investissement
  • Travailler avec d’autres membres de l’équipe pour élaborer un plan d’investissement pour les clients, ce qui peut inclure l’éducation des clients sur divers produits d’investissement, la préparation de rapports sur le rendement et la rencontre avec les clients en personne pour discuter de leurs objectifs
  • Effectuer des recherches sur les entreprises et les industries pour évaluer leur potentiel en tant qu’opportunités d’investissement
  • Coordonner avec les courtiers pour acheter de nouvelles actions ou obligations à ajouter à un portefeuille
  • Surveiller le risque d’investissement en ajustant la composition des actifs au sein d’un portefeuille en fonction de l’évolution des conditions du marché
  • Suivi des performances de l’entreprise pour identifier les candidats potentiels à la reprise
  • Surveiller les marchés financiers pour identifier les opportunités de nouveaux investissements ou les opportunités de se retirer des investissements actuels en fonction de leurs prévisions sur les conditions futures du marché
  • Recommander des changements à un portefeuille existant en fonction de nouvelles informations sur les changements des conditions du marché ou des besoins des clients

Salaire et perspectives du gestionnaire de portefeuille

Les salaires des gestionnaires de portefeuille varient en fonction de leur niveau d’éducation, de leurs années d’expérience, ainsi que de la taille et du secteur d’activité de l’entreprise. Ils peuvent également gagner une rémunération supplémentaire sous forme de bonus et de commissions.

  • Salaire annuel médian : 95 000 $ (45,67 $/heure)
  • Salaire annuel des 10 % supérieurs : 225 000 $ (108,17 $/heure)

L’emploi des gestionnaires de portefeuille devrait croître beaucoup plus rapidement que la moyenne au cours de la prochaine décennie.

La demande de conseils et de services d’investissement augmentera à mesure que de plus en plus de personnes chercheront de l’aide pour leurs investissements. À mesure que les taux d’intérêt augmentent, les investisseurs peuvent vouloir réaffecter leurs portefeuilles pour profiter de taux plus élevés sur certains types de placements.

Exigences du poste de gestionnaire de portefeuille

Un gestionnaire de portefeuille doit généralement posséder les qualifications suivantes :

Éducation: Les gestionnaires de portefeuille doivent généralement détenir un baccalauréat en finance, en économie, en statistiques ou dans un autre domaine connexe. De nombreux employeurs préfèrent les candidats titulaires d’une maîtrise en finance ou dans un domaine connexe. Les cours pertinents comprennent la comptabilité financière, les marchés financiers, la gestion financière, les investissements et les statistiques.

Formation & Expérience : Les gestionnaires de portefeuille reçoivent généralement une formation en cours d’emploi après leur embauche. Cette formation les aide à apprendre les processus et procédures spécifiques de l’entreprise. Cela les aide également à apprendre les logiciels et les systèmes informatiques qu’ils utiliseront au quotidien.

Les gestionnaires de portefeuille peuvent également recevoir une formation par le biais de stages. Au cours d’un stage, les étudiants peuvent en apprendre davantage sur le secteur financier et les responsabilités d’un gestionnaire de portefeuille. Ils peuvent également acquérir une expérience pratique sur le terrain.

Certificats & Licences : Les certifications permettent aux professionnels de développer leurs compétences et de démontrer leurs qualifications. Les professionnels peuvent obtenir des certifications pour acquérir une connaissance plus théorique de leurs responsabilités, tester leurs compétences professionnelles et faire progresser leur carrière.

Compétences du gestionnaire de portefeuille

Les gestionnaires de portefeuille ont besoin des compétences suivantes pour réussir :

Compétences en recherche : Les gestionnaires de portefeuille utilisent leurs compétences en recherche pour recueillir des informations sur les investissements potentiels et les tendances du marché. Ils utilisent leurs compétences en recherche pour évaluer le succès de leurs stratégies d’investissement et faire des ajustements si nécessaire. Les compétences en recherche sont également importantes pour se tenir au courant des réglementations financières et des tendances du marché.

Connaissances financières : Les gestionnaires de portefeuille doivent avoir une compréhension approfondie des concepts et des pratiques financières. Ils doivent être capables de lire et d’interpréter les états financiers, de comprendre les risques associés aux investissements et de prendre des décisions éclairées sur l’affectation des fonds.

Compétences en communication: Les gestionnaires de portefeuille communiquent avec diverses parties prenantes, notamment des investisseurs, des clients, des collègues et d’autres professionnels. Ils doivent être capables de communiquer efficacement dans une variété de formats, y compris en personne, au téléphone et par correspondance écrite. Des compétences de communication efficaces peuvent vous aider à établir des relations avec les autres et à transmettre des informations importantes.

Compétences de prise de décision: Les gestionnaires de portefeuille prennent de nombreuses décisions tout au long de la journée, notamment dans quelles actions investir, combien d’argent investir et quand vendre. Ils décident également des actions à détenir et des actions à vendre. Des compétences décisionnelles efficaces peuvent vous aider à prendre les meilleures décisions financières pour vos clients.

Compétences en leadership: Les gestionnaires de portefeuille travaillent souvent en équipe et dirigent les autres dans leur organisation. Les compétences en leadership peuvent vous aider à motiver et à diriger les autres pour accomplir des tâches et atteindre des objectifs. Vous pouvez utiliser vos compétences en leadership pour aider votre équipe à travailler ensemble et à partager des idées pour améliorer les processus et augmenter la productivité.

Environnement de travail du gestionnaire de portefeuille

Les gestionnaires de portefeuille travaillent dans le secteur des placements et sont chargés de prendre des décisions de placement au nom de leurs clients. Ils travaillent avec une équipe d’analystes et de chercheurs pour faire des recommandations sur les titres à acheter et à vendre. Les gestionnaires de portefeuille travaillent généralement de longues heures, y compris les soirs et les week-ends, et sont constamment sous pression pour être performants. Ils doivent être capables de gérer le stress et être à l’aise avec le risque. De nombreux gestionnaires de portefeuille voyagent fréquemment pour rencontrer des clients et assister à des conférences de l’industrie.

Tendances des gestionnaires de portefeuille

Voici trois tendances qui influencent le fonctionnement des gestionnaires de portefeuille. Les gestionnaires de portefeuille devront se tenir au courant de ces développements pour maintenir la pertinence de leurs compétences et conserver un avantage concurrentiel sur le lieu de travail.

Le besoin d’une approche de gestion de portefeuille plus agile

La gestion de portefeuille est un élément essentiel de toute entreprise, car elle permet aux entreprises d’allouer les ressources de la manière la plus efficace possible. Cependant, pour réussir, les gestionnaires de portefeuille doivent être en mesure d’adopter une approche plus agile.

Cela signifie qu’ils doivent être capables de réagir rapidement aux changements du marché et d’ajuster leurs portefeuilles si nécessaire. Cela signifie également qu’ils doivent être en mesure de travailler avec un plus large éventail de parties prenantes, y compris des dirigeants, des investisseurs et des employés.

L’importance de la prise de décision basée sur les données

Alors que les données deviennent de plus en plus importantes dans les entreprises, le besoin de prise de décision basée sur les données augmente également. Cette tendance est particulièrement vraie pour les gestionnaires de portefeuille, qui sont chargés d’allouer les ressources de l’entreprise sur la base d’informations basées sur des données.

En comprenant comment utiliser les données pour prendre des décisions éclairées, les gestionnaires de portefeuille peuvent faire de meilleurs investissements et créer un portefeuille plus performant. En outre, ils peuvent également utiliser les données pour suivre le succès de leurs investissements et identifier les domaines à améliorer.

Une plus grande concentration sur la gestion des risques

La gestion des risques est devenue un objectif beaucoup plus important pour les entreprises ces dernières années, car elles ont pris conscience de l’importance de se protéger contre les pertes potentielles. Par conséquent, les gestionnaires de portefeuille sont appelés à assumer un plus grand rôle dans la gestion des risques, ce qui les oblige à comprendre les divers risques auxquels leur entreprise est confrontée et comment les atténuer.

Pour réussir dans ce domaine, les gestionnaires de portefeuille devront être en mesure non seulement d’identifier les risques, mais également de développer des stratégies pour protéger leur entreprise contre ceux-ci. Ils devront également être en mesure de communiquer efficacement avec les autres membres de l’équipe, tels que les professionnels du droit et de la comptabilité, afin de s’assurer que tout le monde est sur la même longueur d’onde.

Comment devenir gestionnaire de portefeuille

Une carrière de gestionnaire de portefeuille peut être très enrichissante. Il offre la possibilité de travailler avec une gamme de placements et d’aider à faire croître le patrimoine de vos clients. Cependant, il est important d’avoir les bonnes compétences et l’expérience avant de se lancer dans cette carrière.

Pour devenir gestionnaire de portefeuille, vous devez avoir une solide compréhension de la théorie et de la pratique de l’investissement. Vous devez également être en mesure d’analyser les données financières et de prendre des décisions d’investissement judicieuses. De plus, vous devez être capable de communiquer efficacement avec les clients et les collègues.

Lié: Comment rédiger un CV de gestionnaire de portefeuille

Perspectives d’avancement

Les gestionnaires de portefeuille progressent généralement dans leur carrière en assumant plus de responsabilités et en supervisant des portefeuilles plus importants. Au fur et à mesure qu’ils acquièrent de l’expérience, ils peuvent également avoir la possibilité de gérer des portefeuilles plus complexes et d’assumer davantage de rôles de leadership. Dans certains cas, les gestionnaires de portefeuille peuvent également être promus à d’autres postes au sein de leur entreprise, tels que directeur de la recherche ou chef de la gestion des investissements.

Exemple de description de poste de gestionnaire de portefeuille

À [CompanyX], nous investissons dans nos employés et nos collectivités tout autant que nous investissons dans des actions et des obligations. Nous recherchons un gestionnaire de portefeuille pour rejoindre notre équipe et nous aider à continuer à accroître notre impact. Le candidat idéal aura de l’expérience dans la gestion d’un portefeuille d’investissements, ainsi qu’une expérience dans l’investissement d’impact et/ou l’investissement ESG (environnemental, social et de gouvernance). Ils seront responsables de l’élaboration et de l’exécution des stratégies d’investissement, de la vérification diligente des investissements potentiels, ainsi que du suivi et des rapports sur les investissements existants. Ils seront également responsables de la communication et de la présentation à notre conseil d’administration et aux autres parties prenantes.

devoirs et responsabilités

  • Superviser un portefeuille de placements et gérer les risques tout en visant à générer le rendement le plus élevé possible
  • Effectuer une diligence raisonnable sur les investissements potentiels, y compris l’examen des états financiers et d’autres données
  • Élaborer et mettre en œuvre des stratégies d’investissement conformes aux objectifs de l’organisation ou du client individuel
  • Surveiller les investissements et apporter les modifications nécessaires pour maintenir le portefeuille équilibré et conforme à la stratégie initiale
  • Tenez-vous au courant des tendances économiques, des nouvelles affectant des industries spécifiques et d’autres facteurs qui pourraient avoir une incidence sur la valeur des investissements
  • Préparer des rapports détaillant la performance du portefeuille et faire des recommandations de changements
  • Rencontrer les clients pour discuter de leurs objectifs de placement et fournir des mises à jour sur l’état de leur portefeuille
  • Travailler avec d’autres membres de l’équipe pour développer du matériel de marketing et des présentations
  • Assister à des conférences et événements de l’industrie pour réseauter avec des clients et partenaires potentiels
  • Restez à jour sur les nouveaux produits et services offerts par l’entreprise
  • Former et encadrer les membres juniors du personnel
  • Effectuer d’autres tâches assignées

Compétences et qualifications requises

  • Baccalauréat en commerce, en finance ou dans un domaine connexe
  • Plus de 10 ans d’expérience en gestion de placements, en analyse financière ou dans un domaine connexe
  • Expérience avérée de gestion de portefeuille réussie
  • Compétences analytiques et quantitatives exceptionnelles
  • Excellente compréhension des marchés financiers et des instruments de placement
  • Excellentes compétences en communication, en présentation et en relations interpersonnelles

Compétences et qualifications souhaitées

  • Master en commerce, finance ou domaine connexe
  • CFA ou autre titre professionnel
  • Plus de 15 ans d’expérience en gestion de placements, en analyse financière ou dans un domaine connexe
  • Connaissance approfondie d’une industrie ou d’un secteur de marché spécifique
  • Maîtrise de plus d’une langue

Emplois similaires

  • Analyste financier
  • Conseiller financier
  • Banquier d’investissement
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  • Gestionnaire d’actifs
  • Gestionnaire d’investissements