Les analystes AML sont chargés d’analyser les données et les informations afin d’identifier les activités potentielles de blanchiment d’argent. Ils travaillent généralement avec des banques, des coopératives de crédit et d’autres institutions financières pour s’assurer qu’ils respectent toutes les lois et réglementations applicables.

Tâches du poste d’analyste AML

Les analystes anti-blanchiment d’argent (AML) ont un large éventail de responsabilités, qui peuvent inclure :

  • Examiner les politiques, procédures et directives existantes de la banque pour assurer la conformité aux lois et réglementations fédérales
  • Examiner les demandes des nouveaux clients et identifier les signaux d’alarme potentiels pouvant indiquer une activité suspecte, comme des dépôts importants d’espèces, plusieurs petits virements entre différents comptes ou des virements électroniques fréquents et importants
  • Analyser les transactions des clients à la recherche de preuves de blanchiment d’argent, de fraude ou d’autres activités illégales
  • Examiner les transactions financières pour identifier les cas possibles de blanchiment d’argent, d’activités suspectes ou d’autres activités criminelles
  • Surveiller les transactions à la recherche de signes de fraude ou d’autres activités illicites pour aider à détecter des modèles d’activités suspectes pouvant nécessiter une enquête plus approfondie
  • Examen des dossiers bancaires pour identifier les activités inhabituelles qui pourraient indiquer le blanchiment d’argent ou d’autres activités criminelles
  • Coordonner avec les autres départements de la banque, y compris les services juridiques, la gestion des risques, les opérations et la conformité, pour résoudre les problèmes ou les préoccupations identifiés lors des audits ou des enquêtes
  • Coordonner avec les organismes d’application de la loi pour les informer de toute activité suspecte susceptible d’enfreindre les lois fédérales ou d’entraîner des poursuites contre la banque par le gouvernement
  • Utilisation d’applications logicielles conçues pour la détection du blanchiment d’argent telles que DART ou Money Mover

Salaire et perspectives de l’analyste AML

Les salaires des analystes AML varient en fonction de leur niveau d’éducation, de leurs années d’expérience, ainsi que de la taille et du secteur d’activité de l’entreprise. Ils peuvent également gagner une rémunération supplémentaire sous forme de primes.

  • Salaire annuel médian : 70 500 $ (33,89 $/heure)
  • Salaire annuel des 10 % supérieurs : 122 000 $ (58,65 $/heure)

L’emploi des analystes AML devrait croître plus rapidement que la moyenne au cours de la prochaine décennie.

La demande d’analystes AML découlera de la nécessité de prévenir le blanchiment d’argent et d’assurer le respect des lois et réglementations. En outre, la nécessité de prévenir la fraude et la cybercriminalité continuera de stimuler la demande d’analystes AML.

Exigences du poste d’analyste AML

Les analystes AML doivent généralement avoir les qualifications suivantes :

Éducation: La plupart des employeurs exigent que les analystes AML aient un baccalauréat en comptabilité, finance, économie, statistiques ou dans un autre domaine étroitement lié. Certains employeurs peuvent accepter des candidats titulaires d’un baccalauréat dans un domaine non connexe s’ils ont une expérience de travail pertinente.

Formation & Expérience : Les analystes AML reçoivent généralement une formation sur le tas pour apprendre les processus et procédures spécifiques de leur rôle. La formation peut inclure l’observation d’un analyste AML expérimenté ou une période d’auto-apprentissage suivie d’une évaluation par un superviseur.

Certificats & Licences : Bien que cela ne soit pas obligatoire, les analystes AML peuvent obtenir des certifications supplémentaires pour acquérir des connaissances supplémentaires sur le domaine et leurs responsabilités, faire progresser leur carrière et augmenter leur potentiel de gain.

Compétences des analystes AML

Les analystes AML ont besoin des compétences suivantes pour réussir :

Compétences techniques: Les analystes AML utilisent des compétences techniques pour analyser les données et créer des rapports. Ils peuvent utiliser des logiciels pour recueillir et trier des données, créer des graphiques et des tableaux et créer des documents et des présentations. Des compétences techniques sont également nécessaires pour apprendre de nouveaux logiciels et technologies.

Compétences en communication: En tant qu’analyste AML, vous devrez peut-être communiquer avec d’autres services, clients et autres parties. Des compétences de communication efficaces peuvent vous aider à transmettre clairement les informations et à mettre les autres à l’aise. Vous pouvez également utiliser vos compétences en communication pour aider à établir des relations avec les autres et favoriser le travail d’équipe.

Compétences analytiques: Les compétences analytiques sont la capacité de résoudre des problèmes et de prendre des décisions en fonction des informations dont vous disposez. En tant qu’analyste AML, vous devez être capable d’interpréter les données et de prendre des décisions en fonction des informations dont vous disposez. Il peut s’agir de décider si une transaction est suspecte ou non.

Attention au détail: Une attention stricte aux détails est nécessaire pour les analystes AML afin de s’assurer qu’ils identifient et traitent correctement les risques potentiels. Ils doivent également s’assurer qu’ils identifient et classent correctement les transactions afin de s’assurer qu’ils appliquent la bonne réglementation. Cela garantit également que l’institution financière ne manque aucune transaction qui pourrait être frauduleuse.

Connaissance de la réglementation : Les analystes AML travaillent dans la finance et la conformité, ils doivent donc comprendre les réglementations et les lois qui affectent le secteur financier. Les réglementations changent constamment, les analystes AML doivent donc se tenir au courant des dernières réglementations. Cela garantit qu’ils peuvent créer des plans de conformité conformes aux normes réglementaires.

Environnement de travail des analystes AML

L’environnement de travail d’un analyste AML est généralement un environnement de bureau, bien que certains déplacements puissent être nécessaires pour des visites sur site ou pour assister à des séminaires de formation. Le travail est généralement effectué pendant les heures normales de bureau, mais certaines heures supplémentaires peuvent être nécessaires pour respecter les délais ou pour réaliser des projets spéciaux. Le travail peut parfois être stressant, en raison du besoin de précision et d’attention aux détails, mais la plupart des analystes trouvent le travail intéressant et stimulant.

Tendances des analystes AML

Voici trois tendances qui influencent le fonctionnement des analystes AML. Les analystes AML devront se tenir au courant de ces développements pour maintenir la pertinence de leurs compétences et conserver un avantage concurrentiel sur le lieu de travail.

La nécessité d’une meilleure collaboration entre les professionnels de la finance et du droit

La nécessité d’une meilleure collaboration entre les professionnels de la finance et du droit devient de plus en plus importante à mesure que les entreprises deviennent plus complexes. Cette tendance entraîne une demande accrue d’analystes AML, qui peuvent aider à garantir que les professionnels de la finance et du droit travaillent ensemble efficacement pour protéger l’entreprise contre les risques potentiels.

Les analystes AML peuvent capitaliser sur cette tendance en développant des relations solides avec les professionnels de la finance et du droit. Cela leur permettra de mieux comprendre les besoins de chaque équipe et comment ils peuvent travailler ensemble pour protéger l’entreprise contre les risques. En outre, les analystes AML doivent être prêts à fournir une formation et des conseils aux autres membres de l’équipe afin d’améliorer la collaboration entre les départements.

Les responsables de la conformité deviendront plus techniques

À mesure que les responsables de la conformité deviennent plus techniques, ils devront s’appuyer sur des analystes AML pour les aider à se tenir au courant des dernières réglementations.

Les analystes AML peuvent tirer parti de cette tendance en devenant des experts des dernières réglementations et tendances en matière de technologie anti-blanchiment d’argent (AML). Cela leur permettra de fournir des informations et des conseils précieux aux responsables de la conformité, les aidant à garder une longueur d’avance.

Plus d’accent sur la cybersécurité

Alors que la cybersécurité devient une préoccupation majeure pour les entreprises, les analystes AML devront se concentrer davantage sur ce domaine.

Pour réussir dans ce domaine, les analystes AML devront avoir une compréhension approfondie des menaces de cybersécurité et de la manière de les atténuer. Ils devront également être en mesure d’identifier les vulnérabilités potentielles des systèmes d’une entreprise et de recommander des solutions pour les corriger.

Comment devenir un analyste AML

Une carrière d’analyste AML peut être à la fois enrichissante et lucrative. Il est important de commencer votre voyage en acquérant les compétences et l’expérience nécessaires. Cela peut se faire en suivant des cours en ligne, en participant à des ateliers ou en travaillant dans un domaine connexe.

Une fois que vous avez les connaissances et les compétences requises, il est temps de trouver un emploi. Vous pouvez le faire en réseautant avec des professionnels du secteur, en postulant à des emplois en ligne et en soumettant votre CV aux entreprises qui embauchent. Au fur et à mesure que vous progressez dans votre carrière, vous pouvez vous spécialiser dans certains domaines de l’analyse AML.

Lié: Comment rédiger un CV d’analyste AML

Perspectives d’avancement

Les analystes AML peuvent faire progresser leur carrière en assumant plus de responsabilités dans leur poste actuel ou en passant à un nouveau poste avec plus de responsabilités. Les analystes AML qui sont en mesure d’assumer plus de responsabilités et de montrer un potentiel de leadership peuvent être promus à des postes d’analyste principal ou de gestionnaire. Ceux qui souhaitent changer d’emploi peuvent trouver des postes à plus grande responsabilité dans d’autres institutions financières ou dans d’autres secteurs soumis à la réglementation AML.

Exemple de description de poste d’analyste AML

[CompanyX] est un leader mondial dans la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Nous recherchons un analyste AML expérimenté pour rejoindre notre équipe. Le candidat idéal aura une expérience de travail dans le secteur des services financiers, la conduite d’enquêtes AML et sera familiarisé avec les réglementations AML mondiales. Il ou elle sera responsable de mener des enquêtes AML, de préparer des rapports d’activités suspectes (SAR) et de fournir des analyses et des recommandations à la direction. Le candidat retenu sera un apprenant rapide avec de solides compétences analytiques et la capacité de travailler de manière autonome.

devoirs et responsabilités

  • Comprendre et respecter toutes les lois, réglementations, politiques et procédures applicables liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
  • Aider au développement et à la mise en œuvre du programme de conformité AML
  • Effectuer des évaluations des risques clients en examinant l’activité du compte et en identifiant les transactions suspectes
  • Préparer des rapports d’activités suspectes (SAR) à déposer auprès du FinCEN au besoin
  • Surveiller les grosses transactions en espèces et les virements électroniques pour détecter d’éventuels signaux d’alarme de blanchiment d’argent
  • Effectuer des examens périodiques des clients existants pour identifier les changements dans le profil de risque
  • Se tenir au courant des typologies et tendances AML actuelles
  • Participer aux programmes de formation AML et maintenir à jour les connaissances sur les exigences de conformité AML
  • Participer à des projets spéciaux ou à des enquêtes au besoin
  • Maintenir une documentation précise et complète de toutes les activités de conformité AML
  • Respecter les protocoles internes de confidentialité et de sécurité
  • Coopérer pleinement aux examens et audits réglementaires

Compétences et qualifications requises

  • Baccalauréat en affaires, en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe
  • 3 à 5 ans d’expérience dans le domaine de la conformité ou de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
  • Solides compétences analytiques avec une attention aux détails
  • Excellentes compétences de communication écrite et verbale
  • Capacité à travailler de manière autonome et en équipe
  • Maîtrise de Microsoft Office, avec aptitude à apprendre de nouveaux logiciels et systèmes

Compétences et qualifications souhaitées

  • Certification en conformité ou AML, telle que CAMS ou ACAMS
  • Expérience avec les sanctions ou le filtrage des listes de surveillance
  • Connaissance pratique de la réglementation bancaire, y compris BSA/AML et KYC
  • Connaissance des systèmes de surveillance des transactions
  • Maîtrise en affaires, en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe

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